【実績公開中/WealthNavi(ウェルスナビ)】話題のロボアドバイザーで資産運用をしてみた

皆さんは、「ウェルスナビ」をご存じでしょうか？

ウェルスナビは、ロボアドバイザーがあなたに代わって投資しくれる
現代の忙しい社会人にピッタリの資産運用の一つです。

私は現在20万程度をウェルスナビで運用していますが、
原資金16万程度から⁺5万円で、現在22万まで利益を積み上げてくれています！

2021年8月現在のむったのウェルスナビ運用実績↓

+¥56,952 (+34.57%)

なんと、年利換算+34.57%！！

この記事では、私がどんな実績でどんな設定かをお伝えしていきます。

ウェルスナビを検討中の方、資産運用に興味がある方に、
少しでもお役に立てれば嬉しいです(^^)/

私の現在のウェルスナビ実績

それでは、早速実績をご紹介します(^^)/

↓こちらが、2021/8/14現在の実績です！

資産評価額	¥221,680
評価損益	+¥56,952 (+34.57%)
分配金総額	¥20,526
手数料総額	¥14,582

2020年は、新型コロナウイルス大流行でジェットコースターのようでしたね。
ウェルスナビも大きく下落し、一時はマイナス20万までいきました。

印象的だったのは、ウェルスナビからよく
「相場急落時の対応について」のアナウンスが来ていたことですね。

やはり、急落で大きく目減りする資金に不安を抱く人は多いようです。

ですがその大暴落も数か月で落ち着きを見せ始めました。
6月中旬以降は、資産はプラスに転じました。

私はコロナ禍を機に、今後の働き方や生き方について大きく見直しを行いました。

資産の運用配分についても見直しを行い、
ウェルスナビについては、ある程度プラスに転じた分は
利益確定をしていく方法で運用することにしました(・ω・)ノ

結果、2020年は【⁺9万円】程の利益を確定できました！
（＋9万を超えた時点で、9万円の出金）

出金後も自動でリバランスをしてくれており、
現在も引き続きプラス状態が続いています(^^)/

余談ですが、資産運用を始めるまで、私は経済状況について全くというほど無頓着でした。
ですが今では、資産に左右する情報を興味を持って見るようになりました！

資産運用を通して、社会人としても成長できている気がします(^^)/

この部分は、また動きがあったら更新しますね♪(^^)/

ウェルスナビ月毎の推移

こちらがむったの毎月の推移です(^^)/

※流産、妊娠、息子の発病、退職などのタイミングが重なった為、
2020年末で一度大幅に資金見直しを行いました。

2021年はひとまず入金なしで16万程度の原資金で運用を続けています。
再就職後、また積立開始予定です(^^)/

2021年～運用実績はこちら

月	資産評価額	評価損益
2021年1月	\194,896	+\30,168(+18.31%)
2021年2月	\201,389	+\36,661(+22.26%)
2021年3月	\205,201	+\40,473(+24.57%)
2021年4月	\210,692	+\45,964(+27.90%)
2021年5月	\211,412	+\46,684(+28.34%)
2021年6月	\216,301	+\51,573(+31.31%)
2021年7月	\218,572	+\53,844(+32.69%)
2021年8月	\221,680	+\56,952(+34.57%)

ウェルスナビ分配金+キャンペーン報酬金実績

5月から分配金が少しずつですが入るようになったので、－
こちらも毎月の実績を公開したいと思います(^^)/

配当日	項目	税引後受取額
2019年5月13日	米国債券(AGG)	¥43
2019年6月12日	米国債券(AGG)	¥43
2019年6月25日	米国株(VTI)	¥502
2019年6月25日	日欧株(VEA)	¥1,405
2019年6月25日	新興国株(VWO)	¥336
2019年6月26日	不動産(IYR)	¥149
2019年7月11日	米国債券(AGG)	\45
2019年8月13日	米国債券(AGG)	¥48
2019年8月23日	タイアップキャンペーン	¥1,500
2019年8月26日	資産運用開始キャンペーン	¥1,452
2019年9月12日	米国債券(AGG)	¥50
2019年9月18日	積立開始キャンペーン	\1,000
2019年9月25日	米国株(VTI)	\758
2019年10月2日	日欧株(VEA)	\1,043
2019年10月2日	新興国株(VWO)	\756
2019年10月3日	不動産(IYR)	\166
2019年10月10日	米国債券(AGG)	\53
2019年11月12日	米国債券(AGG)	\54
2019年12月11日	米国債券(AGG)	\58
2019年12月25日	不動産(IYR)	\268
2020年１月６日	米国債券(AGG)	\48
2020年１月7日	日欧株(VEA)	￥1,885
2020年１月7日	新興国株(VWO)	\938
2020年1月8日	米国株(VTI)	\1,068
2020年2月13日	米国債券(AGG)	\65
2020年3月11日	米国債券(AGG)	\61
2020年3月31日	日欧株(VEA)	\742
2020年3月31日	新興国株(VWO)	\135
2020年4月3日	米国株(VTI)	\936
2020年4月3日	不動産(IYR)	\205
2020年4月10日	米国債券(AGG)	\67
2020年4月21日	米国債券(AGG)(源泉税還付)	\4
2020年4月23日	米国債券(AGG)(源泉税還付)	\8
2020年4月28日	米国債券(AGG)(源泉税還付)	\10
2020年5月12日	米国債券(AGG)	\63
2020年5月15日	米国債券(AGG)(源泉税還付)	\6
2020年5月20日	米国債券(AGG)(源泉税還付)	\6
2020年5月22日	米国債券(AGG)(源泉税還付)	\6
2020年5月27日	米国債券(AGG)(源泉税還付)	\5
2020年6月10日	米国債券(AGG)	\60
2020年6月24日	不動産(IYR)	\240
2020年6月30日	日欧株(VEA)	¥1,185
2020年6月30日	新興国株(VWO)	¥444
2020年7月3日	米国株(VTI)	¥744
2020年7月13日	米国債券(AGG)	\46
2020年8月13日	米国債券(AGG)	\43
2020年9月11日	米国債券(AGG)	\40
2020年9月29日	日欧株(VEA)	¥898
2020年9月29日	新興国株(VWO)	¥750
2020年10月2日	不動産(IYR)	¥147
2020年10月5日	米国株(VTI)	¥734
2020年10月12日	米国債券(AGG)	\42
2020年11月11日	米国債券(AGG)	\43
2020年12月10日	米国債券(AGG)	\36
2020年12月23日	不動産(IYR)	\147
2020年12月28日	米国債券(AGG)	\16
2020年12月30日	日欧株(VEA)	¥1,044
2020年12月30日	新興国株(VWO)	¥316
2021年1月6日	米国株(VTI)	\175
2021年2月10日	米国債券(AGG)	¥12
2021年3月10日	米国債券(AGG)	¥12
2021年3月25日	米国債券(AGG)（源泉税還付）	¥12
2021年3月26日	米国債券(AGG)（源泉税還付）	¥12
2021年3月29日	米国債券(AGG)（源泉税還付）	¥11
2021年3月30日	日欧株(VEA)	¥227
2021年3月30日	新興国株(VWO)	¥29
2021年4月2日	米国株(VTI)	¥174
2021年4月5日	不動産(IYR)	¥37
2021年4月7日	米国債券(AGG)（源泉税還付）	¥8
2021年4月8日	米国債券(AGG)（源泉税還付）	¥4
2021年4月9日	米国債券(AGG)（源泉税還付）	¥5
2021年4月13日	米国債券(AGG)	¥12
2021年4月15日	米国債券(AGG)（源泉税還付）	¥4
2021年4月16日	米国債券(AGG)（源泉税還付）	¥1
2021年5月12日	米国債券(AGG)	¥12
2021年6月10日	米国債券(AGG)	¥12
2021年6月21日	不動産(IYR)	¥43
2021年6月29日	日欧株(VEA)	¥412
2021年6月29日	新興国株(VWO)	¥118
2021年7月2日	米国株(VTI)	¥171
2021年7月13日	米国債券(AGG)	¥11
2021年8月12日	米国債券(AGG)	¥12
合計		¥24,478

一つ一つの分配額は小さくても、
着々と積み上げてくれるこの分配金がとにかく嬉しい。

ウェルスナビでは、受け取った分配金は、すべて自動で再投資してくれます！
これが複利効果を生む秘訣ですね(^^)/

気になる手数料

ウェルスナビを始めようとしている人にとって、
気になるポイントとなるのが手数料ですよね。

期待する利回りよりもコストが高くなってしまって、
元本割れなんてなってしまったら、悲しい気持ちになりますもんね。

ウェルスナビは1%としっかり明記されていますが、
実際いくら引かれていくのかは、やっぱり気になるところだと思います。

ということで、月々の手数料もこちらに記載しておきますね(^^)/
参考になれば幸いです。

支払日（差し引かれた日）	金額
2019/5/7	¥326
2019/6/3	¥460
2019/7/1	¥468
2019/8/1	¥524
2019/9/2	¥530
2019/10/1	¥557
2019/11/1	¥621
2019/12/2	¥647
2020/1/6	\710
2020/2/3	\759
2020/3/2	\734
2020/4/1	\711
2020/5/1	\761
2020/6/1	¥832
2020/7/1	¥854
2020/8/3	¥657
2020/9/1	¥682
2020/10/1	¥655
2020/11/2	¥681
2020/12/1	¥638
2021/1/4	¥455
2021/2/1	¥178
2021/3/1	¥167
2021/4/1	¥189
2021/5/6	¥189
2021/6/1	¥199
2021/7/1	¥198
2021/8/2	¥204
手数料合計	¥14,586

手数料は2021年1月現在、累計【¥14,586】円でした。

分配金・キャンペーン金は【\24,478】円なので、
年率1%の手数料をひいても、分配金・キャンペーン金が上回っている状況です(^^)/

そもそもウェルスナビってなに？

実績をご紹介したところで、そもそもウェルスナビとは何？という方にご説明します。

ウェルスナビとは「全自動で、世界レベルの資産運用」ができる、ロボアドバイザーです。

↑これは、ウェルスナビで無料で行える6つの質問に答える診断で出た試算です。

初期入金50万円で、25年後に積み立てられる原資額は「950万円」です。

これを普通に毎月3万円を大手銀行口座で貯めていくとすると、
大手銀行の現在の超低金利は0.001%。

運用利益は、25年でたったの「9,500円」にしかなりません。

でも、ウェルスナビで資産運用を行うと、運用利益はいくらが期待できると思いますか？

答えは、70%の確率で「593万円」（予想値）です。

今後25年間、同じ積み立てをしていくなら、あなたなら↓のどちらを選びますか？

リスクをどこまでとるかは、人によって違うかもしれませんが、
私は迷わず②を選びました(´ー｀)

ウェルスナビのポイント１：世界水準の金融アルゴリズムでロボアドバイザーが自動運用

ウェルスナビは、世界水準の金融アルゴリズムでポートフォリオを構築してくれます。

ロボアドバイザーの自動運用で、時間も手間もかかりません♪

投資の勉強を一から始めて、商品を選んで、資産の配分をして、運用して…
すべて自分でやろうとすると、とても果てしない労力が必要ですよね。

でも、ロボアドバイザーのウェルスナビなら、これらをすべて自動でやってくれるんです！

これを全てロボアドバイザーにおまかせできる。
まさに、投資初心者にはおすすめですね！！

ウェルスナビのポイント2：国際分散投資

投資では、何か一つに一点集中で投資を行えば行うほどリスクが高くなります。

ですが、ウェルスナビでは約50カ国11,000銘柄以上に国際分散投資を
自動で運用してくれます。

このおかげで、世界経済の成長を資産に取り入れることができます！

ウェルスナビのポイント3：手数料1%

ウェルスナビの手数料は、預かり資産の1%（現金部分を除く、年率・税別）のみです。
※3000万円を越える部分は0.5％（現金部分を除く、年率・税別）です。

この手数料を高いと感じるか、安いと感じるかは、
人それぞれの投資経験や性格にもよるかと思います。

私としては、
「自分では到底できない世界水準のポートフォリオをつくってくれる」
「しかも、リバランスも自動でしてくれる」
これで手数料1％なら、「十分納得！」です(^^♪

ウェルスナビのポイント4:リバランス機能

ウェルスナビは、下記３つのサービスが提供されています！

この中でも私が特に嬉しいのは、リバランスです！
リバランス、自分でしようとすると時間も手間もすごくかかります。。

そんなときにとても心強いのが、このリバランス機能です！！

ポートフォリオを個別・継続的にモニタリングして、
バランスが一定以上崩れた場合or前回のリバランスから半年経過した場合に
ウェルスナビが自動でリバランスをしてくれます！！

こんなおすすめポイントたっぷりのウェルスナビに出会えたからこそ、
世界旅行の夢の実現に向けて大きく1歩踏み出せました♪

私のウェルスナビ設定

上の項目でも一部書いていますが、改めてむったの設定を記載しておきます！

詳細設定

最初の入金額	¥500,000
毎月積立て額	¥30,000
運用予定年数	25年
リスク許容度	5

ウェルスナビには、初めに設定を決めるための診断で6つ質問があります。

この6番目が、結構キーポイントかなと思います。

私は即断で、「追加投資を行う」です。
リスク許容度は「5」！これ一択です。

あ、あと、5番目も、長期運用では大事かなと思いました。

私はもちろん、「余裕資金を着実に運用」です！

生活資金をつぎ込んでしまったら、途中でもし必要になったら出勤しなきゃいけない。
そしたら、長期での複利効果は得られない。

こんなの、もったいなさすぎますもんね。

とある日のポートフォリオ

これを見るたびに思いますが、
投資初心者だった私がもし自分でやるとしたら、
相当な時間を投資の勉強にあてなければならなかったと思います。。

本当、ロボアドバイザーのおかげで、
私は今週末も家族との時間を満喫できます。

ありがたや、ありがたや。

将来予想

<div class=”simple-box6″><p>25年後・・・
元本：950万
30%の確率で、2,623万円以上になります
50%の確率で、1,990万円以上になります
70%の確率で、1,543万円以上になります</p></div>

これです・・・！！
これなのです・・・！！！すごくないですか！？

70％の確率で、年利約2%。＋593万円
50%の確率で、年利約3%。＋1,040万円
30%の確率で、年利約4%。＋1,673万円

複利の力って、本当にすごいなぁと思います！

もちろん、これはあくまで予想なので、この通り行く保証はありません。
でも、運用を長くすればするほど、実現できる確率が高くなる。

それなら今から少しずつでも始めてみよう。
そう思った日からスタートしたウェルスナビ。

今後の資産の伸び率が、とてもワクワクです♪

それでは、この記事はこの辺でおしまいにします。

この記事を読んで下さった方のお役に少しでも立てたら嬉しいです。
また随時更新しますね！