運用実績

【実績公開中/WealthNavi(ウェルスナビ)】話題のロボアドバイザーで資産運用をしてみた


皆さんは、「ウェルスナビ」をご存じでしょうか?

ウェルスナビは、ロボアドバイザーがあなたに代わって投資しくれる
現代の忙しい社会人にピッタリの資産運用の一つです。

WealthNavi

現在、運用開始から1年半ほど経ちましたが、

結論

ウェルスナビは私のお気に入りに追加決定。

・お任せできて、資産も増やしてくれるのは神。

・分配金の入りも良く、単純に楽しい!

この記事で、私がどんな実績でどんな設定かをお伝えしていきます。

ウェルスナビを検討中の方、資産運用に興味がある方に、
少しでもお役に立てれば嬉しいです(^^)/

こんな人に読んでほしい

・投資したいけれど、毎日の仕事で疲れ果てて、時間も精神的余裕もない
・投資に興味はあるけど、初心者なのでどんな投資をすればいいかわからない
・老後資金や子どもの教育費を貯金したいけれど、なかなか貯まらない
・銀行貯金の低金利に満足していない

私の現在のウェルスナビ実績

それでは、早速実績をご紹介します(^^)/

↓こちらが、2021/1/20現在の実績です!

資産評価額 ¥193,290
評価損益 +¥28,562 (+17.34%)
分配金総額 ¥19,175
手数料総額 ¥13,262
最初の入金額 ¥500,000
毎月積立て額 ¥30,000(2019/5/6~2020/4/6まで月1回積立)
\10,000(2020/5月~2020/6月まで1回積立)
¥0(2020/7月~積立中止)
随時入出金履歴 ・(入)2020/3/10に10万円クイック入金
・(出)2020/6/29に30万円出金
(出)2020/11/20に9万円出金 →利益分出金
・(出)2020/11/27に7.7万円出金
・(出)2020/12/21に11.6万円出金
・(出)2020/12/24に30万円出金

2020年は、新型コロナウイルス大流行でジェットコースターのようでしたね。
ウェルスナビも大きく下落し、一時はマイナス20万までいきました。

印象的だったのは、ウェルスナビからよく
「相場急落時の対応について」のアナウンスが来ていたことですね。

やはり、急落で大きく目減りする資金に不安を抱く人は多いようです。

ですがその大暴落も数か月で落ち着きを見せ始めました。
6月中旬以降は、資産はプラスに転じました。

私はコロナ禍を機に、今後の働き方や生き方について大きく見直しを行いました。

資産の運用配分についても見直しを行い、
ウェルスナビについては、ある程度プラスに転じた分は
利益確定をしていく方法で運用することにしました(・ω・)ノ

結果、2020年は【⁺9万円】程の利益を確定できました!
(+9万を超えた時点で、9万円の出金)

出金後も自動でリバランスをしてくれており、
現在も引き続きプラス状態が続いています(^^)/

さすがウェルスナビ!頼りになるね!

余談ですが、資産運用を始めるまで、私は経済状況について全くというほど無頓着でした。
ですが今では、資産に左右する情報を興味を持って見るようになりました!

資産運用を通して、社会人としても成長できている気がします(^^)/

この部分は、また動きがあったら更新しますね♪(^^)/

ウェルスナビ月毎の推移

こちらが毎月の推移です(^^)/
まだ始めたばかりなので、これから書き溜めていきます♪

資産評価額 評価損益
4月 ¥504,842 -¥25,158(-4.75%)
5月 ¥506,225 -¥23,775(-4.49%)
6月 ¥561,359 +¥1,359 (+0.24%)
7月 ¥556,697 -¥33,303 (-5.64%)
8月 ¥655,500 +¥5,500 (+0.85%)
9月 ¥683,235 +¥3,235 (+0.48%)
10月 ¥710,087 +¥30,087 (+4.42%)
11月 ¥793,289 +¥53,289 (+7.20%)
12月 ¥843,465 +¥73,465 (+9.54%)
2020年1月 ¥847,987 +¥77,987 (+10.13%)
2020年2月 ¥784,793 -¥15,207 (-1.90%)
2020年3月
(3/10:10万入金)
¥792,568 -¥137,432 (-14.78%
2020年4月 ¥780,806 -¥149,194 (-16.04%)
2020年5月 ¥901,461 -¥58,539 (-6.10%)
2020年6月
(6/29:30万出金)運用見直し
\1005,131 +\35,131(+3.62%)
2020年7月 \704,933 +\23,426(+3.44%)
2020年8月 \729,920 +\48,413(+7.10%)
2020年9月 \738,736 +\57,229(+8.40%)
2020年10月 \747,176 +\65,669(+9.64%)
2020年11月
(11/20:9万出金)利益確定
(11/27:7.7万出金)運用見直
\773,400 +\91,893(+13.48%)
2020年12月
(12/21:11.6万出金)運用見直
(12/24:30万出金)運用見直
\611,694 +\78,274(+14.67%)

ウェルスナビ分配金+キャンペーン報酬金実績

5月から分配金が少しずつですが入るようになったので、-
こちらも毎月の実績を公開したいと思います(^^)/

配当日 項目 税引後受取額
5月13日 米国債券(AGG) ¥43
6月12日 米国債券(AGG) ¥43
6月25日 米国株(VTI) ¥502
6月25日 日欧株(VEA) ¥1,405
6月25日 新興国株(VWO) ¥336
6月26日 不動産(IYR) ¥149
7月11日 米国債券(AGG) \45
8月13日 米国債券(AGG) ¥48
8月23日 タイアップキャンペーン ¥1,500
8月26日 資産運用開始キャンペーン ¥1,452
9月12日 米国債券(AGG) ¥50
9月18日 積立開始キャンペーン \1,000
9月25日 米国株(VTI) \758
10月2日 日欧株(VEA) \1,043
10月2日 新興国株(VWO) \756
10月3日 不動産(IYR) \166
10月10日 米国債券(AGG) \53
11月12日 米国債券(AGG) \54
12月11日 米国債券(AGG) \58
12月25日 不動産(IYR) \268
2020年1月6日 米国債券(AGG) \48
2020年1月7日 日欧株(VEA) ¥1,885
2020年1月7日 新興国株(VWO) \938
2020年1月8日 米国株(VTI) \1,068
2020年2月13日 米国債券(AGG) \65
2020年3月11日 米国債券(AGG) \61
2020年3月31日 日欧株(VEA) \742
2020年3月31日 新興国株(VWO) \135
2020年4月3日 米国株(VTI) \936
2020年4月3日 不動産(IYR) \205
2020年4月10日 米国債券(AGG) \67
2020年4月21日 米国債券(AGG)(源泉税還付) \4
2020年4月23日 米国債券(AGG)(源泉税還付) \8
2020年4月28日 米国債券(AGG)(源泉税還付) \10
2020年5月12日 米国債券(AGG) \63
2020年5月15日 米国債券(AGG)(源泉税還付) \6
2020年5月20日 米国債券(AGG)(源泉税還付) \6
2020年5月22日 米国債券(AGG)(源泉税還付) \6
2020年5月27日 米国債券(AGG)(源泉税還付) \5
2020年6月10日 米国債券(AGG) \60
2020年6月24日 不動産(IYR) \240
2020年6月30日 日欧株(VEA) ¥1,185
2020年6月30日 新興国株(VWO) ¥444
2020年7月3日 米国株(VTI) ¥744
米国債券(AGG) \46
米国債券(AGG) \43
米国債券(AGG) \40
日欧株(VEA) ¥898
新興国株(VWO) ¥750
不動産(IYR) ¥147
米国株(VTI) ¥734
米国債券(AGG) \42
米国債券(AGG) \43
米国債券(AGG) \36
不動産(IYR) \147
米国債券(AGG) \16
日欧株(VEA) ¥1,044
新興国株(VWO) ¥316
2021年1月6日 米国株(VTI) \175
合計 \23,025
祝!分配金・キャンペーン金【20,000円】突破!

一つ一つの分配額は小さくても、
着々と積み上げてくれるこの分配金がとにかく嬉しい。

ウェルスナビでは、受け取った分配金は、すべて自動で再投資してくれます!
これが複利効果を生む秘訣ですね(^^)/

気になる手数料

ウェルスナビを始めようとしている人にとって、
気になるポイントとなるのが手数料ですよね。

期待する利回りよりもコストが高くなってしまって、
元本割れなんてなってしまったら、悲しい気持ちになりますもんね。

ウェルスナビは1%としっかり明記されていますが、
実際いくら引かれていくのかは、やっぱり気になるところだと思います。

ということで、月々の手数料もこちらに記載しておきますね(^^)/
参考になれば幸いです。

支払日(差し引かれた日) 金額
2019/5/7 ¥326
2019/6/3 ¥460
2019/7/1 ¥468
2019/8/1 ¥524
2019/9/2 ¥530
2019/10/1 ¥557
2019/11/1 ¥621
2019/12/2 ¥647
2020/1/6 \710
2020/2/3 \759
2020/3/2 \734
2020/4/1 \711
2020/5/1 \761
2020/6/1 ¥832
2020/7/1 ¥854
2020/8/3 ¥657
2020/9/1 ¥682
2020/10/1 ¥655
2020/11/2 ¥681
2020/12/1 ¥638
2021/1/4 ¥455
手数料合計 ¥13,262

手数料は2021年1月現在、累計【¥13,262】円でした。

分配金・キャンペーン金は【\23,025】円なので、
年率1%の手数料をひいても、分配金・キャンペーン金が上回っている状況です(^^)/

そもそもウェルスナビってなに?

実績をご紹介したところで、そもそもウェルスナビとは何?という方にご説明します。

ウェルスナビとは「全自動で、世界レベルの資産運用」ができる、ロボアドバイザーです。

・世界水準の金融アルゴリズムを提供するロボアドバイザーによる自動運用
・国際分散投資
・手数料は1%

・初期入金50万円
・毎月3万円積立×運用25年 → 70%の確率で1,543万円

↑これは、ウェルスナビで無料で行える6つの質問に答える診断で出た試算です。

初期入金50万円で、25年後に積み立てられる原資額は「950万円」です。

これを普通に毎月3万円を大手銀行口座で貯めていくとすると、
大手銀行の現在の超低金利は0.001%

運用利益は、25年でたったの「9,500円」にしかなりません。

大手銀行に預けていても、ほとんど増えないんです

でも、ウェルスナビで資産運用を行うと、運用利益はいくらが期待できると思いますか?

答えは、70%の確率で「593万円」(予想値)です。

今後25年間、同じ積み立てをしていくなら、あなたなら↓のどちらを選びますか?

①銀行預金の場合
→銀行が倒産したり更に低金利にならなければ、
950万円」+「9,500円」貯まります。

②ウェルスナビで運用した場合
→元本割れのリスクはありますが、
70%の確率で「950万円」+「593万円」(=「1,543万円」)貯まります。

リスクをどこまでとるかは、人によって違うかもしれませんが、
私は迷わず②を選びました(´ー`)

ウェルスナビのポイント1:世界水準の金融アルゴリズムロボアドバイザーが自動運用

ウェルスナビは、世界水準の金融アルゴリズムでポートフォリオを構築してくれます。

ノーベル賞受賞の理論をベースとした世界水準のアルゴリズムだそうです!
ベンチャーコンテストでグランプリ受賞(RISING SUN EXPO 2016)したそうです!
ねこくん
ねこくん
・フィンテック業界で大いに期待されているロボアドバイザーです!

ロボアドバイザーの自動運用で、時間も手間もかかりません♪

投資の勉強を一から始めて、商品を選んで、資産の配分をして、運用して…
すべて自分でやろうとすると、とても果てしない労力が必要ですよね。

でも、ロボアドバイザーのウェルスナビなら、これらをべて自動でやってくれるんです!

・投資の学習
・投資商品の選定
・資産配分
・運用
・リバランス

これを全てロボアドバイザーにおまかせできる。
まさに、投資初心者にはおすすめすね!!

ウェルスナビのポイント2:国際分散投資

投資では、何か一つに一点集中で投資を行えば行うほどリスクが高くなります。

ですが、ウェルスナビでは約50カ国11,000銘柄以上国際分散投資
自動で運用してくれます。

このおかげで、世界経済の成長を資産に取り入れることができます!

ウェルスナビのポイント3:手数料1%

ウェルスナビの手数料は、預かり資産の1%(現金部分を除く、年率・税別)のみです。
※3000万円を越える部分は0.5%(現金部分を除く、年率・税別)です。

この手数料を高いと感じるか、安いと感じるかは、
人それぞれの投資経験や性格にもよるかと思います。

私としては、
自分では到底できない世界水準のポートフォリオをつくってくれる」
「しかも、リバランスも自動でしてくれる」
これで手数料1%なら、「十分納得!」です(^^♪

ウェルスナビのポイント4:リバランス機能

ウェルスナビは、下記3つのサービスが提供されています!

リバランス機能付き自動積立(日本初)
・自動税金最適化(DeTAX)(日本初)
・リアルタイム入金(ロボアド初)

この中でも私が特に嬉しいのは、リバランスです!
リバランス、自分でしようとすると時間も手間もすごくかかります。。

投資初心者の私が最適なリバランスできる自信ないなぁ。。

そんな投資初心者にとってとても心強いのが、このリバランス機能です!!

ポートフォリオを個別・継続的にモニタリングして、
バランスが一定以上崩れた場合or前回のリバランスから半年経過した場合に
ウェルスナビが自動でリバランスをしてくれます!!

追加投資や一部出金を行ったときにも調整してくれますよ!

こんなおすすめポイントたっぷりのウェルスナビに出会えたからこそ、
世界旅行の夢の実現に向けて大きく1歩踏み出せました♪

私のウェルスナビ設定

上の項目でも一部書いていますが、改めてむったの設定を記載しておきます!

詳細設定

最初の入金額 ¥500,000
毎月積立て額 ¥30,000
運用予定年数 25年
リスク許容度 5

ウェルスナビには、初めに設定を決めるための診断で6つ質問があります。

【6つの質問】

1.現在、何歳ですか?
2.年収はおおよそいくらですか?
3.金融資産はおおよそいくらですか?
4.毎月の積立額は?
5.資産運用の目的は?
6.株価が1ヶ月で20%下落したら?

この6番目が、結構キーポイントかなと思います。

私は即断で、「追加投資を行う」です。

バーゲンセールは買いたくなるんだ♪

リスク許容度は「5」!むった的にはこれ一択ですね!

あ、あと、5番目も、長期運用では大事かなと思いました。

私はもちろん、「余裕資金を着実に運用」です!

生活資金をつぎ込んでしまったら、途中でもし必要になったら出勤しなきゃいけない。
そしたら、長期での複利効果は得られない。

こんなの、もったいなさすぎますもんね。

とある日のポートフォリオ

米国株(VTI) 17.5万円 35.0%
日欧株(VEA) 16.8万円 33.5%
新興国株(VWO) 6.5万円 13.0%
米国債券(AGG) 2.5万円 5.0%
金(GLD) 4.3万円 8.5%
不動産(IYR) 2.5万円 5.0%

いやー。これを見るたびに思いますが、

「初心者の私がもし自分でやったら、絶対こんな風に買えないよ。!!」

本当、ロボアドバイザーのおかげで、
私は今日もゆっくり息子と遊べます。

ありがたや、ありがたや。

将来予想

<div class=”simple-box6″><p>25年後・・・
元本:950万
30%の確率で、2,623万円以上になります
50%の確率で、1,990万円以上になります
70%の確率で、1,543万円以上になります</p></div>

え!!元本950万が、70%の確率で1543万円!?

これです・・・!!
これなのです・・・!!!すごくないですか!?

70%の確率で、年利約2%+593万円
50%の確率で、年利約3%+1,040万円
30%の確率で、年利約4%+1,673万円

複利の力って、本当にすごいなぁと思います!

もちろん、これはあくまで予想なので、この通り行く保証はありません。
でも、運用を長くすればするほど、実現できる確率が高くなる。

それなら今から少しずつでも始めてみよう。
そう思った日からスタートしたウェルスナビ。

今後の資産の伸び率が、とてもワクワクです♪

それでは、この記事はこの辺でおしまいにします。

この記事を読んで下さった方のお役に少しでも立てたら嬉しいです。
また随時更新しますね!

WealthNavi
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