【つみたてNISA/実績公開】（利回り+10%超えで運用中！含み益25万突破！）投資信託でコツコツ資産を積み立てる

この記事では、つみたてNISAの運用実績について書きたいと思います！

私のつみたてNISA実績公開

まずは早速運用実績を公開していきます！

こちらが、2021/8/14現在の実績です。

項目	金額
評価損益合計	+256,306円
評価額合計	946,142円
積立額	約30,000円/月 （2018年12月～2020年4月） 約10,000円/月 （2020年5月～）約8,000円/月 （2020年5月～）

（2018/12/5運用開始～2021/1/20現在 32か月目）

2021/1/20現在の評価損益は・・・「+256,306円」です！！

新型コロナウイルスパンデミックの影響で一時期は10万以上マイナスでしたが、
現在大きく上がり、最大益となっています。(..)

（正直、2021年1月くらいから8か月間位出産でバタバタしていたため、
つみたてＮＩＳＡをのぞいていませんでした。。。(´ー｀)

2021年1月時点で確か評価損益15万円位だったので、
この8か月くらいで更に10万位上がってますね・・・すごいぞ！！）

ここまで上がると利益確定したくもなりますが、
つみたてNISAは中長期で保有する予定。

上がり下がりを楽しみながら、
これからも淡々と積み上げていきます♪(^^)/

トータルリターンの推移

まだ期間が短いですが、年間でトータルリターンがいくらかも記録していきます。

私のつみたてNISAのポートフォリオ

上記の実績にものっけていますが、
私は下記6つのファンドに投資しています。

• ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 国内株式（ＴＯＰＩＸ)
• ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 先進国株式インデックス
• ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 新興国株式インデックス
• レオス－ひふみプラス
• ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（S&P500）
• SBI・バンガード・S&P500インデックス・ファンド※その時々で配分や金額を少しずつ変えています。
  現在は控えめ設定にしており、月額8,000円の積立の設定です。

過去の設定変更の記録（参考まで）

参考までに、過去の設定の記録も残しておきます。

(2020/5/1～2020/12/9)
投資見直しにより、10,000円/月に投資額を変更。
約定メールがすごい量だったので、毎日約定⇒毎月1回約定に変更。

(2019/12/21～2020/4/24の設定)

• ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 国内株式（ＴＯＰＩＸ)　29%
• ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 先進国株式インデックス  39%
• ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 新興国株式インデックス  22%
• レオス－ひふみプラス 8%
  ※2019/12/20に、少しだけひふみプラスを増やしました(・ω・)ノ
  (毎日112円⇒毎日130円に変更)
  →つみたてNISAの投資可能枠が4000円分位残っていたので、その調整です！

(2019/12/20までの初期設定)

基本は、勉強した本でもおすすめされていたeMAXIS Slimの3つです！
本当はその3つだけで分配しようと思っていたのですが。。。

テレビで「驚異の成績！運用者の顔も見れる！」的な紹介されていたひふみプラスを発見。
どうしても投資してみたくて、おまけみたいな感じでですが5%程割り振っています♪

そもそも、つみたてNISAってなに？

つみたてNISAは、長期資産運用の基本だといわれている
「長期・分散・積み立て」をカバーできる、初心者におすすめな投資です！

１．投資期間は最長20年！長期積み立てに向いている！

「老後資金には毎月5万円、30年で2000万円不足する」という問題。
ニュースでよく言われるようになりましたね。

実際に「2000万円」足りないかどうかは人それぞれの生活レベルなど
変動要素はあるものの、不足する可能性は高いのではないかなと思います。

私は、自分の老後資金として
30年後に2000万円を目標額としています。

これを、金利0.001%と言われている大手銀行の預貯金で貯めようとすると。。。

年間　約667,000円　＝　毎月　約56,000円

家計に大打撃・・・！

私は息子がまだ0歳。これから第二子、第三子も欲しいと考えているので、
毎月5,6000円をため続けるのはかなり難しい。。。

でも、つみたてNISAで目標リターン2%を目指して積立てると。。

（複利計算はこちらを参照しました！）

これが、長期で続けることで得られる「複利」の力です！！

ちなみに、銀行の金利0.001%で同じ積立金（30年間で1200万円）だと、

なんと、30年間銀行に預けて1200万円貯めても、利息はたったの「3,600円」です。

（複利計算はこちらを参照しました！）

その差なんと「9,732,720円」！！

こう見ると、「銀行に預けているのはもったいない」と言われるのも納得ですね。

２．運用利益非課税！20.315%の税金が0円に！！

でも、日本では、通常投資から得られた利益に対しては、
20.315%の税金（所得税＋住民税＋復興特別所得税）がかかるんです。

せっかく長期運用で資産を増やせても、
20.315%も税金で引かれたら、ちょっと損した気分になりますよね。。

でも、ショックを受けたあなたに朗報です！ご安心下さい！
なんと、つみたてNISAは運用利益が非課税なんです！

つみたてNISAは、投資によって得られた利益が非課税になる制度なんです！

ちなみに、最大非課税額は年間40万円までです。

この、「年間MAX40万円まで」＝「毎月33,000円まで」という少額で
始められることも、投資のはじめの一歩には優しいです！

３．投資信託で分散投資ができる！！しかも金融庁が厳選した投資先！

投資をするとき、1つの会社だけにドカッと投資してしまうと、
万が一その会社が倒産してしまったら、資産を増やすことができません。

でも、投資信託なら、「投資の専門家が、色々な金融商品や地域に分散投資」してくれます！

しかも！

つみたてNISAで買える金融商品は、金融庁が厳選した投資信託・ETFだけが対象です。

そうなんです。投資初心者がたくさんある投資信託から選び抜くなんて
少なくとも私は逃げ出します。。

でも、つみたてNISAでは、金融庁の厳しい基準をクリアした
160本（2019年5月7日現在）に限定されているので、
だいぶ選びやすくなっていますよ！

参照
・「つみたてNISA早わかりガイドブック」金融庁ホームページ内

・「つみたてNISAでお金は勝手に増えていく」出版社：スタンダーズ

それではこの記事はこの辺で。
また随時更新していきますね♪